مفهوم اکوئیتی (equity) در فارکس و تفاوت آن با بالانس

اکوئیتی (Equity) در فارکس چیست و چه کاربردی دارد؟

اکوئیتی یکی از مهم‌ترین مفاهیمی‌ست که هر معامله‌گر باید بهش مسلط باشه، چون ارتباط مستقیمی با وضعیت فعلی حساب معاملاتی داره.
در ساده‌ترین تعریف، اکوئیتی همون ارزش لحظه‌ای حساب تو هست. یعنی مبلغی که اگه همین الان همه معاملات بازت بسته بشن، واقعاً توی حساب‌ت باقی می‌مونه.

وقتی هیچ معامله‌ای باز نیست، عدد اکوئیتی دقیقاً با بالانس برابره. ولی وقتی وارد یه معامله می‌شی و قیمت‌ها شروع به حرکت می‌کنن، اکوئیتی هم تغییر می‌کنه. چون سود یا ضرر لحظه‌ای وارد معادله می‌شه.

فرمول اصلیش اینه: Equity = Balance + Floating Profit/Loss

این عدد مدام در حال تغییره. یعنی با هر نوسان قیمت، اکوئیتی بالا یا پایین می‌ره.
پس اگه بخوای بدونی الان دقیقاً چقدر پول واقعی در حساب‌ت هست، باید به اکوئیتی نگاه کنی، نه بالانس.

فرض کن یه حساب ۱۰۰۰ دلاری داری. الان یه معامله باز داری که در سود ۵۰ دلاریه. اکوئیتی‌ت میشه ۱۰۵۰ دلار.
همین معامله اگه وارد ۷۰ دلار ضرر بشه، اکوئیتی میاد پایین و میشه ۹۳۰ دلار.

کاربرد اکوئیتی خیلی زیاده. توی محاسبه مارجین آزاد (Free Margin)، سطح مارجین (Margin Level)، و حتی جلوگیری از کال مارجین شدن، این عدد نقش کلیدی داره.
معامله‌گرهای حرفه‌ای، بیشتر از اینکه به بالانس نگاه کنن، دائم اکوئیتی رو بررسی می‌کنن تا بفهمن وضعیت واقعی حساب‌شون چطوره.

تفاوت اکوئیتی و بالانس در حساب فارکس چیست؟

یکی از رایج‌ترین اشتباهاتی که معامله‌گرهای تازه‌کار مرتکب می‌شن، اینه که فکر می‌کنن اکوئیتی و بالانس یکی هستن. در حالی که این دو، دقیقاً دو تا چیز متفاوت هستن و شناخت تفاوت‌شون برای مدیریت سرمایه و کنترل ریسک ضروریه.

بالانس (Balance) همون عددیه که وقتی همه معاملات بسته شدن توی حساب می‌مونه. یعنی مجموع تمام سود و ضررهایی که تثبیت شدن.
مثلاً اگه ۱۰۰۰ دلار توی حساب داری و یه معامله ببندی که ۲۰ دلار سود داده، بالانست میشه ۱۰۲۰ دلار.
تا وقتی معامله جدیدی باز نکردی، این عدد ثابت می‌مونه.

اکوئیتی اما یه چیز دیگه‌ست.
اکوئیتی یعنی موجودی واقعی حساب با در نظر گرفتن وضعیت فعلی معاملات باز.
یعنی اگه الان معامله‌ای باز داشته باشی، چه در سود باشی، چه در ضرر، اون عدد توی اکوئیتی خودش رو نشون می‌ده.

بذار با یه مثال شفافش کنیم:

فرض کن:

• Balance = 1000 دلار
• یه معامله باز داری که 80 دلار در سودی

در این حالت:

• Equity = 1080 دلار
• Balance = همون 1000 دلار

اما به محض اینکه معامله رو ببندی، اون سود وارد بالانس میشه و اکوئیتی و بالانس با هم برابر می‌شن.

در واقع، بالانس نگاه به گذشته‌ست، و اکوئیتی نگاه به الان.

برای درک بهتر مفاهیم تحلیل تکنیکال و استفاده مؤثر از اندیکاتورها، دوره آموزشی تحلیل تکنیکال آکادمی دکتر استقامت را مشاهده کنید. این دوره به شما کمک می‌کند تا با ابزارهای تحلیل تکنیکال آشنا شوید و مهارت‌های خود را در تحلیل بازار تقویت کنید.

جدول مقایسه‌ای مفاهیم کلیدی حساب معاملاتی در فارکس

چگونه اکوئیتی بر معاملات باز در فارکس تأثیر می‌گذارد؟

اکوئیتی هم مثل سوخت یه ماشین در حال حرکت می‌مونه. تا وقتی معامله باز داری، این سوخت بالا و پایین می‌ره.
وقتی بازار به نفع تو حرکت کنه و سود کنی، اکوئیتی بالا می‌ره. ولی اگر بازار خلاف جهتت حرکت کنه و ضرر وارد شه، اکوئیتی کم می‌شه.

این موضوع به شدت روی فضای موجود در حساب‌ت برای باز کردن معاملات جدید یا حتی ادامه دادن معامله‌های فعلی تأثیر می‌ذاره.

تو پلتفرم‌های معاملاتی، همیشه یه بخش وجود داره به اسم Free Margin. این همون پولیه که بعد از گرفتن مارجین اولیه (برای پوزیشن‌های باز) باقی می‌مونه. و این عدد، مستقیم وابسته به اکوئیتی حسابته.

هر چقدر اکوئیتی بیشتر باشه، Free Margin هم بیشتر می‌مونه، و احتمال اینکه بتونی پوزیشن‌های بیشتری باز کنی یا در برابر نوسان‌ها مقاومت بیشتری داشته باشی، بالاتره.

در نقطه مقابل، اگه معاملات بازت وارد ضرر بشن، اکوئیتی افت می‌کنه. این باعث می‌شه Free Margin هم بیاد پایین، و حتی ممکنه حساب وارد وضعیت کال مارجین بشه.

بنابراین اکوئیتی فقط یه عدد نیست، بلکه ستون اصلی در پویایی حساب معاملاتیه. معامله‌گرهایی که فقط به بالانس توجه می‌کنن، ممکنه وقتی وارد ضرر می‌شن، دیر متوجه وضعیت بشن و نتونن واکنش سریع نشون بدن.

رابطه بین اکوئیتی، مارجین و کال مارجین در حساب معاملاتی

اینجا وارد یکی از مهم‌ترین بخش‌های کنترل ریسک می‌شیم. یعنی ارتباط مستقیم بین اکوئیتی و مارجین و چیزی که بیشتر از همه ترس داره: کال مارجین (Margin Call).

وقتی یه معامله باز می‌کنی، بروکر ازت یه بخشی از سرمایه رو به عنوان مارجین نگه می‌داره. این پول قفل میشه و نمی‌تونی ازش استفاده کنی. باقی موجودی حساب که آزاد می‌مونه، بهش می‌گن Free Margin.

اکوئیتی این وسط نقش حیاتی داره. چون سطح مارجین (Margin Level) با فرمول زیر محاسبه می‌شه:

Margin Level = (Equity / Used Margin) × 100

حالا اگه اکوئیتی زیاد باشه، این عدد بالاتر از محدوده خطر می‌مونه و مشکلی پیش نمیاد.
اما اگه ضررها زیاد بشن و اکوئیتی بیاد پایین، این عدد کاهش پیدا می‌کنه. اگه برسه به یه حد خاصی که بروکر تعیین کرده (مثلاً ۵۰٪)، بروکر شروع می‌کنه به بستن معاملات باز. به این حالت می‌گن کال مارجین.

اینجاست که اکوئیتی تبدیل میشه به سپر محافظ حساب معاملاتی. اگه بهش توجه نکنی، ممکنه فقط تو چند دقیقه، معاملاتت خود‌به‌خود بسته بشن و حساب‌ت به شدت آسیب ببینه.

آیا می‌توان با اکوئیتی معامله کرد؟ نقش اکوئیتی در مارجین فری (Free Margin)

خیلی از معامله‌گرها این سوال رو دارن که آیا اکوئیتی فقط یه عدده یا واقعاً میشه باهاش معامله کرد؟ جواب اینه که اکوئیتی خودش یه منبع قابل استفاده نیست، اما عددیه که مشخص می‌کنه چه مقدار از سرمایه‌ت در دسترسه.

وقتی معامله‌ای باز می‌کنی، بخشی از حسابت به عنوان مارجین مصرف می‌شه. باقی موجودی حساب، یعنی Free Margin، قابل استفاده برای باز کردن معامله‌های بعدیه. این مقدار دقیقاً با استفاده از اکوئیتی محاسبه می‌شه.

پس در واقع، اگه بخوای با بخشی از اکوئیتی‌ت معامله کنی، یعنی داری از Free Margin استفاده می‌کنی.
به همین دلیل، اکوئیتی نقش پایه‌ای در ادامه معاملاتت داره. اگر اکوئیتی بیاد پایین، Free Margin هم کم می‌شه، و دیگه نمی‌تونی معامله جدید باز کنی یا حتی ممکنه پوزیشن‌های بازت هم حفظ نشن.

یکی از اشتباهات رایج اینه که وقتی اکوئیتی زیاد می‌شه (مثلاً به خاطر سود بالا)، بدون در نظر گرفتن خطرات، پوزیشن‌های بیشتری باز می‌کنی. این ممکنه باعث بشه با یه نوسان کوچک، Free Margin صفر بشه و کل حساب وارد بحران بشه.

پس در جواب این سوال که آیا میشه با اکوئیتی معامله کرد؟ باید گفت نه به طور مستقیم، ولی اکوئیتی عامل تعیین‌کننده‌ای برای قدرت معامله‌گری‌ت هست. هر چی اکوئیتی سالم‌تر، انعطاف حساب بیشتر.

نحوه محاسبه Equity در فارکس همراه با مثال واقعی

محاسبه اکوئیتی توی فارکس خیلی ساده‌تر از چیزی‌یه که به نظر می‌رسه. فرمولش مشخصه و وقتی بفهمی چه اجزایی داخلش هست، می‌تونی به‌راحتی با یه نگاه به صفحه حساب معاملاتی، بفهمی وضعیتت چطوره.

فرمول اکوئیتی اینه:

Equity = Balance + Floating Profit/Loss

یعنی باید سود یا ضرر لحظه‌ای معاملات بازت رو به بالانس اضافه یا ازش کم کنی. منظور از Floating Profit/Loss همون سود یا زیانیه که تا وقتی معامله بسته نشده، هنوز قطعی نیست و لحظه‌به‌لحظه تغییر می‌کنه.

یه مثال ساده:

فرض کن حسابت ۱۲۰۰ دلار بالانس داره. الان یه معامله باز داری که در سود ۸۰ دلاریه. اکوئیتی توی این لحظه می‌شه:

1200 + 80 = 1280 دلار

حالا تصور کن اون معامله وارد ضرر بشه و بشه منفی ۶۰ دلار. اکوئیتی می‌شه:

1200 – 60 = 1140 دلار

یادت باشه: اکوئیتی لحظه‌ایه. یعنی با هر تیک قیمتی که بازار حرکت می‌کنه، این عدد هم می‌تونه بالا یا پایین بره.

تو بیشتر پلتفرم‌های معاملاتی مثل MetaTrader، اکوئیتی به‌صورت خودکار نمایش داده می‌شه. اما اینکه خودت بدونی چطور محاسبه می‌شه، باعث می‌شه درک دقیق‌تری از موجودی واقعی حسابت داشته باشی و ریسک‌هات رو بهتر مدیریت کنی.

تفاوت Equity با Free Margin و Margin Level در معاملات

تو بازار فارکس، این سه تا عدد خیلی نزدیک به هم‌ان ولی هرکدوم مفهوم و کاربرد جداگانه‌ای دارن. خیلی‌ها اشتباه می‌کنن و فکر می‌کنن اگه اکوئیتی بالاست، پس همه چیز خوبه. در حالی که باید بدونی این اعداد به چه معنا هستن و چطور به‌هم ربط دارن.

همون‌طور که قبل‌تر گفتیم:

• Equity: ارزش لحظه‌ای حساب با در نظر گرفتن سود/ضرر باز
• Free Margin: موجودی در دسترس برای باز کردن معاملات جدید
• Margin Level: درصدی که نشون می‌ده حساب در چه وضعیتی قرار داره

حالا رابطه بین این سه تا به این شکله:

Free Margin = Equity – Used Margin

و

Margin Level = (Equity / Used Margin) × 100

پس اگه اکوئیتی کم بشه، نه‌تنها Free Margin کم می‌شه، بلکه Margin Level هم کاهش پیدا می‌کنه. این یعنی حساب داره به محدوده خطر نزدیک می‌شه.

بذار با یه مثال توضیح بدم:

فرض کن:

• Equity: ۱۰۰۰ دلار
• Used Margin: ۵۰۰ دلار

در این صورت:

• Free Margin = ۵۰۰ دلار
• Margin Level = ۲۰۰٪

حالا اگه ضرر معاملات بازت بیشتر بشه و اکوئیتی بیاد روی ۶۰۰ دلار، اون‌وقت:

• Free Margin = ۱۰۰ دلار
• Margin Level = ۱۲۰٪

می‌بینی که فقط با کاهش اکوئیتی، چقدر شرایط حساب ناپایدار می‌شه. برای همینه که همیشه باید این سه تا عدد رو کنار هم بررسی کنی، نه فقط یکی رو.

چرا اکوئیتی در حساب‌های لایو اهمیت زیادی دارد؟

توی حساب دمو، اکوئیتی فقط یه عدد آزمایشیه. چون پولی از دست نمی‌دی، معمولاً زیاد بهش توجه نمی‌کنی. اما توی حساب واقعی، اکوئیتی تبدیل می‌شه به نبض حساب معاملاتی.
تمام چیزهایی که در مورد کال مارجین، مدیریت ریسک، مدیریت حجم، یا حفظ موجودی شنیدی، مستقیم به همین عدد مربوط می‌شن.

در حساب واقعی، اگه اکوئیتی افت کنه، یعنی داری ضرر می‌کنی. شاید بالانس هنوز تغییر نکرده باشه، چون معامله بازه. اما در واقعیت، ارزش پولت کمتر شده. اگه این کاهش ادامه پیدا کنه، بروکر ممکنه معاملاتت رو ببنده تا از بدهی جلوگیری کنه.

حتی وقتی حساب در سود باشه، اگه حجم زیادی استفاده کرده باشی، نوسانات لحظه‌ای می‌تونن اکوئیتی رو سریع بیارن پایین. برای همین، خیلی از معامله‌گرهای حرفه‌ای همیشه یه قاعده ساده دارن:

قبل از باز کردن هر معامله، اول اکوئیتی و Margin Level رو چک کن.

چون همون چیزی که فکر می‌کنی یه فرصت عالیه، ممکنه به‌خاطر نوسان شدید یا مدیریت نادرست، کل حسابت رو به خطر بندازه.

اشتباهات رایج معامله‌گران تازه‌کار درباره Equity و Balance

همون‌قدر که درک درست از اکوئیتی مهمه، نادیده گرفتنش هم می‌تونه خیلی خطرناک باشه. مخصوصاً برای کسی که تازه وارد بازار شده.

یکی از اشتباهات بزرگ اینه که معامله‌گر فقط به بالانس نگاه می‌کنه. چون عدد بالانس معمولا ثابته و حس امنیت می‌ده. ولی وقتی معامله باز داری، بالانس دیگه معیار درستی نیست. ممکنه فکر کنی ۱۰۰۰ دلار داری، ولی در واقع، اکوئیتی‌ت اومده روی ۸۰۰ دلار.

یه اشتباه دیگه، برداشت اشتباه از سود لحظه‌ایه. مثلاً اگه یه معامله ۱۵۰ دلار در سود باشه، بعضی‌ها فکر می‌کنن این پول قطعیه. در حالی که اگه اون معامله باز بمونه و بازار برگرده، ممکنه حتی وارد ضرر بشه.
تا وقتی نبستی، اون عدد فقط یه عدد متغیره، نه سود واقعی.

یکی دیگه از اشتباهات رایج، بی‌توجهی به اکوئیتی موقع باز کردن چند معامله هم‌زمانه. بدون اینکه بررسی بشه آیا اکوئیتی اجازه این حجم از معاملات رو می‌ده یا نه. این می‌تونه Free Margin رو صفر کنه و حساب وارد بحران بشه.

در کل، اگه قراره جدی توی بازار بمونی، باید همیشه تفاوت بین اعداد رو بفهمی و مخصوصاً از اکوئیتی به عنوان شاخص اصلی سلامت حساب استفاده کنی.

درک روانشناسی معاملات می‌تواند تأثیر بسزایی در تصمیم‌گیری‌های معاملاتی داشته باشد. دوره آموزشی روانشناسی ترید و تریدر را بررسی کنید تا با جنبه‌های روانشناختی معاملات آشنا شوید و استراتژی‌های بهتری را پیاده‌سازی کنید.

اکوئیتی منفی چیست و چه زمانی اتفاق می‌افتد؟

وقتی صحبت از اکوئیتی منفی می‌شه، معمولاً یعنی وضعیت حساب به مرحله بحرانی رسیده. اکوئیتی منفی زمانی اتفاق می‌افته که ضرر معاملات باز از کل موجودی حسابت بیشتر بشه. یعنی نه‌تنها همه موجودی‌ت از بین رفته، بلکه حسابت وارد بدهی شده.

در گذشته، بعضی بروکرها اگه بازار با گپ شدید باز می‌شد، ممکن بود نرسن به‌موقع معاملات رو ببندن و اکوئیتی بره زیر صفر.
الان خیلی از بروکرهای معتبر، سیستم محافظت از موجودی منفی (Negative Balance Protection) دارن. این یعنی اگر اکوئیتی بخواد منفی بشه، بروکر خودش معاملات رو می‌بنده و جلوی ضرر بیشتر رو می‌گیره.

با این حال، دیدن اکوئیتی نزدیک صفر یا نزدیک شدن Margin Level به حد خطرناک، یه زنگ هشدار جدی‌ست. چون نشون می‌ده که حجم معاملاتت بیش از حد مجازه یا مدیریت ریسک رعایت نشده.

اکوئیتی منفی یه سیگنال جدی برای بازنگری در استراتژی معاملاتی‌ته. جایی که باید توقف کنی و از خودت بپرسی:

– آیا با حجم مناسب معامله کردم؟
– آیا حد ضرر تعیین کرده بودم؟
– آیا اکوئیتی‌مو حین معامله چک می‌کردم؟

جواب این سؤال‌ها می‌تونه مسیر معاملاتی آینده‌ت رو نجات بده.

کلام آخر

اکوئیتی یا همون Equity یکی از پایه‌ای‌ترین مفاهیم در مدیریت حساب معاملاتیه. در واقع، اکوئیتی نشون می‌ده حساب تو در لحظه‌ی فعلی، با در نظر گرفتن سود یا ضرر باز، چقدر ارزش داره. این عدد ممکنه هر لحظه بالا یا پایین بره، چون وابسته به وضعیت معامله‌های بازیه که هنوز بسته نشده‌ان.

خیلی‌ها اشتباهاً فقط به عدد بالانس توجه می‌کنن. در حالی که بالانس فقط یه نمای کلی از موجودی حساب بعد از بسته شدن پوزیشن‌هاست. اما اکوئیتی نشون می‌ده واقعاً الان در چه وضعیتی هستی.

اگر بخوای معاملاتت رو کنترل کنی، ریسک رو مدیریت کنی، یا حتی از کال مارجین شدن جلوگیری کنی، باید اکوئیتی رو دائم زیر نظر داشته باشی. چون این عدد توی محاسبه فری مارجین (Free Margin) و مارجین لول (Margin Level) نقش مستقیم داره.

همچنین درک درست از تفاوت بین اکوئیتی، بالانس، فری مارجین و مارجین لول باعث می‌شه که بهتر بدونی کی وقت ورود به معامله‌ست، کی باید از معامله خارج شی، و چطور بدون فشار و استرس ترید کنی.

در نهایت، یکی از نشونه‌های معامله‌گر حرفه‌ای اینه که بتونه به‌درستی مفاهیم پایه حساب معاملاتی رو بشناسه و روی اون‌ها تسلط داشته باشه.